Banka Entegrasyonu Nedir? Ne İşe Yarar?

İşiniz başınızdan aşkınken gün boyunca bir o banka hesabından bir bu banka hesabına geçiş yapmak zorunda mı kalıyorsunuz? Basit ve etkili bir çözümü var: Banka Entegrasyonu.

Entegrasyon;banka hareketlerinizi,kullandığınızilgili programlaraotomatik olarakaktarmanızı sağlar.Süreçlerinizi basitleştiren bu özellik sayesinde hem hız kazanırsınız hem dedaha kontrollü bir finans yönetimimümkün olur.

Bu yazıda banka entegrasyonunun ne olduğunu vene gibi avantajlar sağladığını tümdetaylarıylaele aldık.

Banka Entegrasyonu Nedir?

Banka entegrasyonu, sahip olduğunuz banka hesaplarındaki harekelerin, kullandığınız muhasebe programı gibi diğer sistemlerle anlık veotomatikşekildeaktarılmasıdır.

Banka hesabınız ileentegre ettiğiniz diğer sistem arasında veri senkronizasyonu sağlanır.

Örneğin 5 farklı bankada hesabınız olduğunu ve her birindeki hareketlerinizi takip etmek istediğinizi varsayalım.Kredilerinizden günü gelen ödemelere kadar her bir işlemi bu 5 farklı bankanın uygulamasından takip etmeniz gerekir.

Oysa entegrasyonile hepsini tek ekrandan yönetebilirsiniz. Bu,nakit yönetiminihiç olmadığı kadar kolay hale getirir.

Banka Entegrasyonu Ne İşe Yarar?

Günümüzde işinizi kolaylaştıracak pek çok sistem artık tek bir platformdan yönetilebiliyor. Banka entegrasyonu da kolaylık sağlayan çözümlerden biri.

Banka entegrasyonu; otomatik veri girişi,nakitakışı kontrolü,bankahareket takibi, muhasebekolaylığıgibi onlarca avantaj sunar.

Banka Hareketlerinin Otomatik Aktarılması

Gün içerisinde yaptığınız banka hareketlerini birdüşünün. Gününüzünbir kısmı banka hesapları arasında geçiş yapmakla geçiyor olabilir.

Bankahareket senkronizasyonu ile hareketlerinizprograma otomatik aktarılır veanlık hesap hareketleriniherhangi bir veri girişi ile uğraşmak zorunda kalmadangörüntüleyebilirsiniz.

Tüm banka hesaplarınızdaki nakit giriş-çıkışları izlenebilir. Bu sayede nakit durumunuzu net şekilde görebilirsiniz. Gecikmeleri de hızlıca fark etmenize yardımcı olur.

Hesap Ekstresi Senkronizasyonu

Entegrasyon aynı zamandabanka ekstresi entegrasyonugibi de çalışır. Dijital hesap özeti verilerinianlık olarak görüntülemenizi sağlar ve manuel işlem ihtiyacı ortadan kalkar.

Otomatik ekstre aktarımı, finansal kayıtların düzenli tutulmasına yardımcı olduğu gibikontrolve raporlama süreçlerini dehızlandırır.

Üstelik Bizim Hesap’ta bu ekstreleri görüntülemenin yanındaaynızamanda filtreleyebilirsinizde.Örneğin belli bir tarihya datutararalığında arama yapmak içinbütün ekstrelere tek tek bakmanıza gerek kalmaz.

Tahsilat ve Ödeme Takibi

Banka entegrasyonu ile;

• Tahsilat izleme,

• Gelir gider takibi,

• Tahsilat kayıtları,

• Ödeme hareketleri kontrol altında olur.

Üstelik banka entegrasyonunun e-ticaret yapan işletmelere,e-ticaret operasyon yönetimiaçısından da artıları vardır.Şöyle düşünün: hem mağazadan hem de online olarak satış yapıyorsunuz. Bir yandan da tedarikçilere yapmanız gereken ödemeler var.

e-Ticarette bir de komisyon kesintilerinden sanalPOS’tangelen ödemelere kadar çeşitli banka hareketleri için manuel kontrol ihtiyacı ortaya çıkar.Tahsilat ve ödemelerle ilgili tüm hareketler banka entegrasyonuyla anında takip edilir.

Nakit Akışı Görünürlüğü

Özellikle banka hareketleri yoğun olan işletmelerde nakit akışıyönetimizorlaşır. Entegrasyon sayesinde;

• hareketleranlık olarak izlenebilir,

• anlıkbakiye takibi yapılabilir,

• güncelkasa-banka durumu bilgileriyle daha sağlıklı planlama yapılabilir,

• manuelveri girişleri azalacağı için hatalar azalır ve kontrol hep sizde olur.

Banka Entegrasyonu Olmadan Yaşanan Sorunlar

Banka entegrasyonukullanmadığınızda finansal süreçlerinizde karşılaşabileceğiniz çeşitli sorunlar olabilir.

1. Manuel ekstre girişi:Banka hareketlerinin sisteme tek tek girilmesi büyük birzaman kaybıveartaniş yüküdemektir.

2. Veri giriş hatası:Manuelveri girişlerindeönemli bilgilerinyanlışveya eksikgirilme riski artırır.

3. Gecikmeli kayıt:Banka hareketleri anlık kaydedilmediğizamangüncel finansal verilere ulaşım zorlaşır ve anlık takip mümkün olmaz.

4. Finansal dağınıklık:Güncel ve tekplatformdanizlenemeyen veriler, nakit akışı kontrolünü zorlaştırır.

5. Mutabakatzorluğu:Banka kayıtları ile muhasebe kayıtlarını eşleştirmek karmaşık ve zaman alıcı hale gelir.

Bu sorunlargiderek büyür ve sağlıklı karar almak zorlaşır.

Banka Entegrasyonu Bu Sorunları Nasıl Çözer?

Banka entegrasyonu ise bu sorunlara şu şekilde çözüm sunar:

1. Otomatikveri akışı:Veri girişleri otomatik yapılacağından manuel giriş problemleri ortadan kalkar.

2. Hata azaltma:Otomasyon sayesinde hata oranı minimuma iner.

3. Hızlı kayıt süreci:Hareketler anlık kaydedilir; finansal verilerinize hızlıca ulaşabilirsiniz.

4. Finansal doğruluk:Banka ve ilgili muhasebe kayıtları tutarlı olacağından raporlarınız da daha sağlıklı hale gelir.

5. Süreç verimliliği:Kontrolden mutabakat işlemlerine kadar tüm süreçler kısalır; ekibiniz daha stratejik işlere odaklanabilir.

AradığınBanka EntegrasyonuBiz’de, Sen Neredesin?

19 farklı banka ile entegrasyon sunan Bizim Hesap ile tüm hesaplarınızı tek bir yerden yönetebilir; anlık bakiye takibi yapabilir veya para girişlerinde sesli uyarı alabilirsiniz.

Banka Entegrasyonu Nasıl Çalışır?

Banka hareketlerinizi tek ekranda toplayan banka entegrasyonununçalışma sürecitemelde şu aşamalardan oluşur:

Banka Hesabı Bağlama Süreci

Öncelikle program ile banka hesabı arasında bağlantı kurulur.Bu adımda tercih ettiğiniz bankanın isteyeceği bilgi ve belgeler farklılaşabilir.

• Hesap yetkilendirme ile bankadaki verilerin erişimine izin verirsiniz.

• Ardından banka hesabı tanımlama yapılır ve teknik bağlantı kurulumu tamamlanır.

• Gerekli entegrasyon ayarlarıve aktivasyonyapıldıktan sonra banka hesabı ile muhasebe sistemi arasında hesap eşleştirme sağlanır.

Güvenli Veri Aktarımı

Konu banka verileri olunca tedirgin olabilirsiniz ancak endişe etmenize gerek yok.Banka ile sistem arasındaki tüm bilgiler şifreli veri transferi ile taşınır. Bu süreçte güvenli API kullanılır ve veri koruma protokolü gibi güvenlik standartları devreye girer.

Sadece yetkili kullanıcılar için erişim yetkisi tanımlanır. Ayrıca sürekli güvenli bağlantı sağlanarak veri güvenliği korunur.

Banka Entegrasyonu ile Muhasebe Süreçleri Nasıl Kolaylaşır?

Banka entegrasyonu,muhasebe süreçlerini şu açılardan kolaylaştırır;

• İşletmenizinfinansal işlemlerini ön muhasebe sistemlerine aktarmasını sağlayarak manuel iş yükünü önemli ölçüde azaltır.

• Banka hesaplarındaki hareketlerinizotomatik olarak sisteme düşer ve gider gelir kaydı süreçleriniçok daha hızlı ve hatasız şekilde yürütmenize yardımcı olur.

• Özellikle yoğun işlem hacmine sahip işletmeler için muhasebe otomasyonu açısından büyük bir avantaj sağlar.

• Finansalkayıt kolaylığı sunarakekiplerinizinraporlama ve kontrolgibi muhasebesüreçlerini debasitleştirir.

• Tüm banka hareketlerinin tekekrandan izleyebilmek, nakit akışının daha net analiz edilmesine yardımcı olur.

e-Tahsilat vee-Ödeme Süreçlerinde Banka Entegrasyonu

e-Tahsilat ve e-ödeme süreçlerinde banka entegrasyonu, online tahsilat ve dijital ödeme alma işlemlerinin banka hesap hareketleri üzerinden kolayca takip edilmesini sağlar.

Ödeme linki, e-tahsilat sistemi veya sanal tahsilat yöntemleriyle aldığınız ödemeler,banka hesabına yansıdıktan sonra entegrasyon sağladığınızprogramda daotomatik olarak görüntülenir.

Böylece tahsilatların kontrolü kolaylaşır ve finansal kayıtlar daha düzenli şekilde izlenebilir.

Banka Entegrasyonu Güvenli midir?

Banka entegrasyonu,günümüzde kullanılangüvenli bankacılık standartlarına uygun olarak geliştirilir ve veri güvenliği sağlar. Sistemlerarasında aktarılan finansal bilgilerinizeyetkisiz erişimlerin önüne geçilir.

Ayrıca erişim kontrolü ve kullanıcı yetkilendirmeözelliklerisayesinde yalnızca izin verdiğinizkişiler finansal verilere ulaşabilir.

Kimler Banka Entegrasyonu Kullanmalı?

Nakit akış yönetiminikolaylaştırmakisteyen tüm işletmeler, banka entegrasyonundan faydalanabilir.Özellikle çok hesap yöneten firmalar ve e-ticaret işletmeleri için olmazsa olmazdır.

Serbestmeslek sahipleri veKOBİ finans yönetimiiçin de kolaylaştırıcı bir özellik olarak karşımıza çıkar.

Banka Entegrasyonu Kullanmanın İşletmelere Sağladığı Avantajlar

Banka entegrasyonu kullanmanız işletmenize pek çok avantaj sağlar. Örneğin;

• Zaman tasarrufu sunar. Gün içerisinde hesaplar arası geçiş yapmaktan kurtulursunuz.

• Finansal şeffaflık sağlar. Tüm banka hareketlerinizi kolayca izleyebilirsiniz.

• Hata oranı düşer. Manuel bir işlem gerekmeden banka hareketlerinizi anlık ve tek ekrandan görüntüleyebilirsiniz.

• Hızlı raporlamaimkanıdoğar. Kullandığınız farklı bankalara ve hesaplara ait hareketlerineksiksiz ve tek bir programda toplanması, nakit akışınıza dair kapsamlı ve hızlı raporlamaimkanısağlar.

Banka Entegrasyonu Kurulumu Nasıl Yapılır?

Bizim Hesap’ta banka entegrasyonu kurulumuve hesap bağlantı adımları şunlardır:

1. Bizim Hesap’a giriş yapıp sol menüden şu şekilde ilerleyin;“NakitYönetimi >Hesaplarım >Yeni Banka Entegrasyonu”.

2. Yeni Banka Entegrasyonu butonuna tıklayarak istediğiniz bankayı seçin. Bu aşamada karşınıza başvuru formu çıkacak.

3. Başvuru formunuindiripentegre etmekistediğiniz hesap bilgilerini girin ve imzalayarakaktivasyoniçin ilgili bankanın şubesine gidin.

4. Banka şubesi aktivasyonu tamamladığında tekrar Bizim Hesap’a giriş yaparakYeni Banka Entegrasyonu Ekle menüsünden ilgili bankayı seçip gerekli bilgileri girerek entegrasyonu tamamlayın.

Ardından yapacağınız ilk banka hareketinde veri çekmeye başlanır.

(Banka entegrasyonu yapıldıktan sonra Bizim Hesap kayıt ekranındaistenen bilgileri banka şubesinden almanız gerekir.)

Entegrasyon kurulumu, kullandığınız programa göre değişiklik gösterebilir.

Bizim Hesap BankaEntegrasyonları

Bizim Hesap’ın kullanıcılarına sunduğu ayrıcalıklararasında yer alan banka entegrasyonu, 19 farklı bankadaki hesap hareketlerinizi tek bir ekrandan görüntülemeimkanısunuyor.

Üstelik sadece Bizim Hesap’ta bulunan Sesli Para Girişi Uyarısı özelliği sayesinde gün içerisinde hesabınıza para geldiğinde Bizim Hesap’ın mobil uygulamasından sesli bildirim alabilirsiniz.

İşteBizim Hesap’ta bu özellikten faydalanabileceğiniz bankalar:

1. Ziraat Bankası Entegrasyonu

2. Ziraat Katılım Entegrasyonu

3. Akbank Entegrasyonu

4. AlbarakaEntegrasyonu

5. DenizBank Entegrasyonu

6. Emlak Katılım Entegrasyonu

7. EnparaEntegrasyonu

8. Fibabanka Entegrasyonu

9. Garanti BBVA Entegrasyonu

10. Halk BankEntegrasyonu

11. İş Bankası Entegrasyonu

12. Kuveyt Türk Entegrasyonu

13. QNB Finansbank Entegrasyonu

14. Şekerbank Entegrasyonu

15. TEB Entegrasyonu

16. Türkiye Finans Entegrasyonu

17. Vakıf Katılım Entegrasyonu

18. VakıfBankEntegrasyonu

19. Yapı KrediEntegrasyonu

Sıkça Sorulan Sorular